Svijet investicijskih fondova
Što su investicijski fondovi?
Investicijski fondovi prikupljaju sredstva brojnih ulagatelja koja se dalje ulažu u različite financijske instrumente. Investicijski fond može se usporediti s velikom posudom koja sadrži različite vrijednosne papire (dionice, obveznice, novčane depozite). Kupnjom udjela u investicijskom fondu ulagač posredno postaje vlasnikom dijela svih vrijednosnih papira sadržanih u fondu.
Svaka investicija u investicijski fond podložna je određenom riziku. Što je fond rizičiniji to je mogućnost ostvarivanja prinosa veća, a rok ulaganja duži.
Upravo iz tog razloga pametnije je svoj novac povjeriti stručnjacima, institucionalnim investitorima koji će razdiobom rizika, odnosno diverzifikacijom ulaganja taj rizik smanjiti.
Osnovne vrste investicijskih fondova
-
Novčani fondovi
- pretežno ulažu u kratkoročne, niskorizične instrumente novčanog tržišta što uključuje depozite, trezorske zapise i ostale vrijednosne papire kratkog dospijeća
- namijenjeni su svima Vama koji želite uložiti u niskorizične financijske instrumente
- osmišljeni su kao instrument očuvanja vrijednosti investiranih sredstava, ali i sa svrhom ostvarenja prinosa u skladu sa preuzetim niskim rizikom
- pogodni su za ulagatelje koji trebaju pristup sredstvima u bliskoj budućnosti
- koriste se za upravljanje kratkoročnim viškovima likvidnosti i privremeno, kratkoročno pohranjivanje sredstava koja služe za financiranje hitnih potreba
- imaju stabilan i kontinuiran rast vrijednosti udjela
-
Obveznički fondovi
- pretežno ulažu u obveznice
- namijenjeni su svima Vama koji želite ostvariti potencijalno viši prinos u odnosu na novčane fondove, a spremni ste prihvatiti manje oscilacije vrijednosti udjela
- namijenjen za kratkoročne, srednjoročne i dugoročne ciljeve
- namijenjen za diverzifikaciju rizika ulaganja u dionice i dioničke fondove
-
Mješoviti fondovi
- ulažu u različite vrste imovine, pretežno u obveznice i dionice
- namijenjeni su svima Vama koji ste spremni prihvatiti više oscilacije vrijednosti udjela uz potencijalno viši prinos
- obično ostvaruju viši prinos od obvezničkih fondova uz niže oscilacije vrijednosti udjela od dioničkih fondova
- prednost im je to što omogućuju alokaciju, raspoređivanje sredstava u obveznice i dionice kroz samo jedan proizvod
- zbog mogućnosti izlaganja različitim vrstama imovine mogu fleksibilno reagirati na tržišne promjene
- namijenjeni su svima Vama koji želite mogućnost većeg prinosa kroz izloženost dionicama i stabilnost koju pružaju obveznice
-
Dionički fondovi
- ulažu pretežito u dionice
- namijenjeni su svima Vama koji ste spremni prihvatiti visok rizik uz potencijalno visok prinos
- prikladniji su za dugoročne ciljeve gdje je ostvarenje visokih prinosa ključni cilj
- cijene udjela obično imaju veće oscilacije u odnosu na, primjerice, obvezničke fondove
- ulagatelj zarađuje porastom vrijednosti dionica koje se nalaze u fondu
