Raiffeisen Harmonic
Raiffeisen Harmonic ("Fond") je napajajući UCITS fond, te se stoga najmanje 85% vrijednosti imovine Fonda ulaže u UCITS fond Raiffeisenfonds-Ertrag ("Glavni fond") pod upravljanjem Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m.b.h. sa sjedištem u Mooslackengasse 12, A-1190, Beč, Austrija.
Fond je nastao preoblikovanjem fonda Raiffeisen Harmonic, otvoreni investicijski fond s javnom ponudom. Prethodnik napajajućeg Fonda, fond Raiffeisen Harmonic, otvoreni investicijski fond s javnom ponudom je osnovan spajanjem i prijenosom cjelokupne imovine fondova Raiffeisen Balanced, otvoreni investicijski fond s javnom ponudom i Raiffeisen Prestige, otvoreni investicijski fond s javnom ponudom.
Fond je namijenjen klijentima koji očekuju realizaciju umjerenog kapitalnog rasta izlažući se pretežno dioničkim i obvezničkim fondovima. Uz mogućnost viših prinosa, investitori moraju biti spremni i sposobni na povećane fluktuacije vrijednosti udjela i samim time moguće više gubitke.
| Podaci vrijede za 25.05.2022. | |
| Vrijednost udjela | 117,1491 EUR |
| Ulaganja | |
| Min. početno ulaganje | 65,00 EUR / 500,00 HRK |
| Min. sljedeće ulaganje | 65,00 EUR / 500,00 HRK |
| Min. ulog za investicijski plan* | 100,00 HRK |
| *Ulaganje koje predstavlja investicijski plan podrazumijeva periodične uplate putem ugovorenog trajnog naloga. | |
| Naknade | |
| Ulazna naknada | Ne naplaćuje se |
Izlazna naknada AKCIJA | <1 godina: 3,00% <2 godine: 1,50% >2 godine: ne naplaćuje se |
| Troškovi upravljanja | |
| Naknada za upravljanje Fondom | Max 1,50% ukupne imovine Fonda godišnje |
| Naknada za upravljanje Glavnim fondom | Max 0,188% iz ulaganja u udjele Glavnog fonda godišnje |
| Naknada ukupno za ulagatelja u Fond | Max. 1,688% iz ukupne imovine Fonda godišnje |
| Naknada Depozitnoj banci Fonda | Max 0,12% ukupne imovine Fonda godišnje |
| Naknada Depozitnoj banci Glavnog fonda | Max 0,13% iz ulaganja u udjele Glavnog fonda godišnje |
| Naknda ukupno za ulagatelja u Fond | Max 0,25% iz ukupne imovine Fonda godišnje |
| Naknade Društvu i Depozitnoj banci uključene su u cijenu udjela. | |
Sintetički pokazatelj rizičnosti i uspješnosti (SPRU)
| Što je veća kategorija (1-7), to je veća potencijalna nagrada, ali i veći rizik od gubitka ulaganja. Određeni rizik biti će prisutan i u fondovima čija je kategorija rizičnosti i uspješnosti jednaka 1. Fond je primarno izložen rizicima Glavnog fonda. Povijesna volatilnost Glavnog fonda je umjerena i također se svrstava u kategoriju rizika 3. Fond ne mora imati istu kategoriju rizika kao i Glavni fond jer do 15% neto imovine može uložiti u likvidna sredstva. |
| Tekući troškovi (TER): | 2,24% |
| Troškovi vezani na poslovanje: | 0,00% |
| ISIN: | HRRBAIURABS5 |
| Bloomberg oznaka: | RAFABSE CZ |
- Pregled fonda
-
Pregled fonda
-
- Ulagateljski cilj
-
Ulagateljski cilj
Ulagateljski cilj Fonda je omogućiti ulagateljima sudjelovanje u ostvarivanju cilja Glavnog fonda.
Ulaganjem značajnog dijela imovine u Glavni fond, Fond posredno preuzima i investicijski cilj i strategiju Glavnog fonda.
Imajući u vidu činjenicu da najmanje 85% imovine Fonda mora biti uloženo u udjele Glavnog fonda, za očekivati je da će se kretanje cijene udjela i prinosi Fonda i Glavnog fonda u značajnoj mjeri podudarati.
Međutim, može doći do razlike u prinosima zbog činjenice da imovina Fonda nije izložena u 100%-tnom iznosu Glavnom fondu, već Fond smije do 15% neto imovine uložiti u likvidna sredstva, te zbog troškova i naknada koje se naplaćuju na teret neto imovine Fonda.
Informacije o Glavnom fondu:
Ulagateljski cilj Glavnog fonda posebno umjeren na kapitalni rast ulažući najmanje 51% imovine u fondove koji su izloženi dioničkim, obvezničkim i novčanih fondovima. Glavni fond je mješoviti fond fondova čiji je investicijski cilj ostvarivanje umjerenog kapitalnog rasta.
Dokumente Glavnog fonda u kojima su dostupne informacije o prinosima, vrijednosti udjela, strukturi ulaganja, rizicima kao i sve ostale informacije dostupni su na sljedećem linku: https://www.rbainvest.hr/investicijski-fondovi/posebni-fondovi/harmonic/dokumentacija-glavnog-fonda
-
- Prinos po godinama
-
Prinos po godinama
2021 2020 2019 2018 2017 6,69 % 1,65 % 7,49 % -4,63 % 8,33 % Prinosi iz prošlosti imaju samo informativni karakter i ne predstavljaju projekciju mogućeg prinosa fonda u budućnosti. Svi iskazani prinosi Fonda uključuju tekuće troškove Fonda.
Prinos ne uključuje troškove ulaznih i izlaznih naknada koje se, ukoliko postoje, naplaćuju prilikom ulaganja ili otkupa uloženih sredstava. Prinos se računa kao postotak promjene cijene udjela Fonda u određenom razdoblju. Prosječni godišnji prinos računa se kao geometrijski prosjek prinosa u razdoblju.
Uplate u investicijske fondove nisu osigurane. Stvarni prinosi tijekom planiranog razdoblja ulaganja mogu oscilirati ovisno o vrsti fonda i tržištima na kojima investicijski fondovi ulažu i nije ih moguće predvidjeti, a u pojedinim razdobljima mogu rezultirati i gubitkom za ulagatelja.
-
- Top 10 ulaganja %NAV
-
Top 10 ulaganja %NAV
-
- Izloženost
-
Izloženost
-
- Strategija ulaganja
-
Strategija ulaganja
Dozvoljena ulaganja i ograničenja ulaganja
Fond nastoji ostvariti svoj ulagateljski cilj trajnim ulaganjem najmanje 85% svoje imovine u Glavni fond. Fond će nastojati uložiti i veći udio od 85% svoje imovine u Glavni fond. S ciljem upravljanja likvidnošću Fond može najviše do 15% svoje neto imovine uložiti u sljedeća likvidna sredstva: novac na računu, instrumente tržišta novca i depozite.
Društvo koristi aktivnu strategiju upravljanja Fondom uz korištenje referentne vrijednosti.
Strategija ulaganja Glavnog fonda:
Glavni fond većinom ulaže u obvezničke, dioničke i novčane fondove (najmanje 51% imovine), koje odabire na temelju kvalitete investicijskog procesa, povijesnog prinosa i risk menadžmenta. Dionički fondovi mogu činiti do 75% imovine Glavnog fonda. Glavni fond može ulagati i u:
• obveznice i instrumente tržišta novca čiji su izdavatelji države, nadnacionalni izdavatelji i/ili kompanije do 49% imovine
• depozite po viđenju i oročene depozite do 12 mjeseci do 25% svoje imovine.
• prenosive vrijednosne papire do 49% imovine fonda.
• neuvrštene vrijednosne papire i instrumente tržišta novca do 10% imovine fonda.
• UCITS i UCI instrumente pojedinačno do 20% imovine Glavnog fonda. U UCI udjele Glavni fond može uložiti do ukupno 30% imovine fonda.Glavnim fondom se aktivno upravlja u odnosu na definirano mjerilo uspješnosti (benchmark ).
Više od mjerilu uspješnosti nalazi se u prospektu Glavnog fonda dostupnom, osim na ovoj stranici, besplatno na upit u sjedištu Društva i u poslovnicama RBA te će se dostaviti ulagateljima na njihov pisani zahtjev.
Kod ulaganja na kojima se temelji ovaj financijski proizvod ne uzimaju se u obzir kriteriji EU-a za okolišno održive gospodarske djelatnosti, detaljnije na: https://www.rbainvest.hr/odrzivi-razvoj/stetni-ucinak-na-odrzivost
-
- Rizici ulaganja
-
Rizici ulaganja
Prikaz pojedinih rizika na fond Raiffeisen Harmonic napajajući fond.
Prednosti Rizici • investicijski cilj: ostvarivanje umjerenog rasta ulažući u obvezničke, dioničke i novčane fondove
• Visoka likvidnost, brza isplata
• Pogodni za ulaganje na duži rok
• Umjerena volatilnost cijene udjela
• Široka diversifikacija portfelja fonda smanjuje tržišni rizik (pad vrijednosti udjela)
• valuta uplate i isplate je EUR i HRK
• mogućnost ulaganja većeg iznosa odjednom ili ugovaranja investicijskih planova
• transparentnost
• Ulaganje u Fond nije jednako deponiranju novčanih sredstava na račun kod banke. Državna agencija za osiguranje štednih uloga i sanaciju banaka ne garantira za sredstva uložena u Fond.
• Promjene na dioničkim tržištima mogu utjecati na vrijednost portrfelja Fonda. Tržišta dionica ponekad mogu naglo pasti ili porasti.
• Promjene u financijskoj snazi izdavatelja ili u kreditnom rejtingu izdavatelja mogu negativno utjecati na vrijednost portfelja Fonda.
• Promjene valutnih tečajeva mogu negativno utjecati na vrijednost portfelja Fonda.
• Promjene kamatnih stopa mogu utjecati na vrijednost portfelja Fonda. Porast kamatnih stopa može dovesti do vrijednosti portfelja Fonda.
• Detaljne informacije o rizicima nalaze se u Prospektu Fonda u dijelu "Rizici povezani s ulaganjem u fond"
Potpune informacije o rizicima nalaze se u Prospektu i Ključnim informacijama za ulagatelje.
S obzirom na profil rizika Glavnog fonda Fond je umjereno do visoko rizičan.
Fond provodi diverzifikaciju rizika aktivnom raspodjelom imovine i ulaganjem, posredno kroz udjele Glavnog fonda ili izravno do najviše do 15% svoje neto imovine.
-
- Benchmark
-
Benchmark
Referentna vrijednost je prinos Glavnog fonda Raiffeisenfonds-Ertrag (RZ) (izvor: Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m.b.h.).
Društvo referentnu vrijednost koristi u informativne svrhe te u marketinškim materijalima.
S obzirom na datum preoblikovanja, povijesni prinos u odnosu na referentnu vrijednost Glavni fond nije moguće prikazati.
-
- Napomena
-
Napomena
Prije ulaganja svaki Ulagatelj dužan je upoznati se s Ključnim informacijama za ulagatelje kao i Prospektom i Pravilima fonda.
Ulaganje u fond odnosi se na stjecanje udjela fonda, a ne određene temeljne imovine, kao što su npr. dionice trgovačkog društva.
Ovdje dane informacije, dane su u svrhu informiranje te se ne mogu smatrati pozivom na ulaganje.
Prospekt, Pravila, Ključne informacije za ulagatelje, financijska izvješća, vrijednost udjela i ostale informacije o fondu na hrvatskom jeziku, osim na ovoj stranici, besplatno su dostupni i u poslovnicama Raiffeisenbank Austria d.d. te u sjedištu društva Raiffeisen Invest d.o.o.
Prospekt Glavnog fonda, revidirani godišnji i polugodišnji izvještaji Glavnog fonda na engleskom jeziku te ključne informacije za ulagatelje (KIID) na hrvatskom jeziku, kao i dodatne informacije o Glavnom fondu, osim na ovoj stranici, dostupni su besplatno na upit u sjedištu Društva i u poslovnicama RBA te će se dostaviti ulagateljima na njihov pisani zahtjev.
-