Raiffeisen Wealth
Raiffeisen Wealth ("Fond") je napajajući UCITS fond, te se stoga najmanje 85% vrijednosti imovine Fonda ulaže u UCITS fond FWR25 ("Glavni fond") pod upravljanjem Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m.b.h. sa sjedištem u Mooslackengasse 12, A-1190, Beč, Austrija.
Fond je namijenjen klijentima koji žele umjereni kapitalni rast. Uz mogućnost ostvarivanja viših prinosa, investitori moraju biti spremni i sposobni prihvatiti povećane fluktuacije vrijednosti udjela i samim time moguće više gubitke, tj. moraju moći prihvatiti da vrijednost njihova ulaganja može tijekom razdoblja ulaganja značajnije pasti ispod vrijednosti uloženog i ne očekuju jamstva ili zaštitu ulaganja. Fond je namijenjen ulagateljima koji imaju mogućnost ulaganja minimalnog početnog uloga. Minimalna početna uplata u fond iznosi 130.000,00 eura. Preporučen horizont ulaganja u Fond je najmanje osam (8) godina.
| Podaci vrijede za 05.12.2024. | |
| Vrijednost udjela | 105,9214 EUR |
| Ulaganja | |
| Min. početno ulaganje | 130.000,00 EUR |
| Min. sljedeće ulaganje | Nema ograničenja |
| Naknade | |
| Ulazna naknada | Nema |
| Izlazna naknada | Nema |
| Troškovi upravljanja | |
| Naknada za upravljanje Društvu: | Max. 1,25% ukupne imovine Fonda godišnje. Trenutno iznosi 1,25% godišnje. |
| Naknada za upravljanje Glavnim fondom: | Max. 0,194% iz ulaganja u udjele Glavnog fonda godišnje |
| Naknada Depozitnoj banci: | Max. 0,07% ukupne imovine Fonda godišnje. Trenutno iznosi 0,07% godišnje. |
| Naknada Depozitnoj banci Glavnog fonda: | Max. 0,0225% iz ulaganja u udjele Glavnog fonda godišnje |
| Naknade Društvu i Depozitnoj banci uključene su u cijenu udjela. | |
Pokazatelj rizika
Što je veća kategorija (1-7), to je veća potencijalna nagrada, ali i veći rizik od gubitka ulaganja. Određeni rizik bit će prisutan i u fondovima čija je kategorija rizičnosti i uspješnosti jednaka 1.
| ISIN: | HRRBAIUWLTH7 |
| Bloomberg oznaka: | RAIFWEA CZ |
- Ulagateljski cilj
-
Ulagateljski cilj
Ulagateljski cilj Fonda je omogućiti ulagateljima sudjelovanje u ostvarivanju prinosa Glavnog fonda. Dobit od ulaganja Fonda i Glavnog fonda mogu se razlikovati zbog činjenice da imovina Fonda nije u potpunosti izložena Glavnom fondu već se do 15% neto imovine Fonda može uložiti u likvidna sredstva: novac na računu, instrumente tržišta novca i depozite, te zbog troškova i naknada koje se naplaćuju na teret Fonda. Glavni Fond je mješoviti fond čiji je investicijski cilj umjeren kapitalni rast ulažući do 100% imovine u vrijednosne papire (npr. dionice, obveznice), udjele u investicijskim fondovima i depozite po viđenju te oročene depozite. Izloženost dionicama i dioničkim fondovima može biti maksimalno do 35% imovine. Glavni fond smije ulagati u obveznice i instrumente tržišta novca koje izdaju državni izdavatelji, nadnacionalni izdavatelji i/ili korporativni izdavatelji.
-
- Prinos po godinama
-
Prinos po godinama
2023 2022 2021 4,62 % -6,65 % -0,23 % Prinosi iz prošlosti imaju samo informativni karakter i ne predstavljaju projekciju mogućeg prinosa fonda u budućnosti. Svi iskazani prinosi Fonda uključuju tekuće troškove Fonda.
Prinos ne uključuje troškove ulaznih i izlaznih naknada koje se, ukoliko postoje, naplaćuju prilikom ulaganja ili otkupa uloženih sredstava. Prinos se računa kao postotak promjene cijene udjela Fonda u određenom razdoblju. Prosječni godišnji prinos računa se kao geometrijski prosjek prinosa u razdoblju.
Uplate u investicijske fondove nisu osigurane. Stvarni prinosi tijekom planiranog razdoblja ulaganja mogu oscilirati ovisno o vrsti fonda i tržištima na kojima investicijski fondovi ulažu i nije ih moguće predvidjeti, a u pojedinim razdobljima mogu rezultirati i gubitkom za ulagatelja
-
- Top 10 ulaganja %NAV
-
Top 10 ulaganja %NAV
-
- Izloženost
-
Izloženost
-
- Strategija ulaganja
-
Strategija ulaganja
Fond nastoji ostvariti svoj investicijski cilj trajnim ulaganjem najmanje 85% svoje imovine u Glavni fond. Fond će nastojati uložiti i veći udio od 85% svoje imovine u Glavni fond. Glavni fond ostvaruje prinos ulažući do 100% imovine u vrijednosne papire (npr. dionice, obveznice), udjele u investicijskim fondovima i depozite po viđenju te oročene depozite. Dionicama i dioničkim fondovima izloženost može biti maksimalno do 35% imovine. Glavni fond smije ulagati u obveznice i instrumente tržišta novca koje izdaju državni izdavatelji, nadnacionalni izdavatelji i/ili korporativni izdavatelji. Glavni fond provodi diverzifikaciju rizika aktivnom raspodjelom imovine i ulaganja čime su posredno izloženi ulagatelji u napajajućem Fondu i to s najmanje 85% imovine napajajućeg Fonda.
Ulagatelji su neposredno izloženi do najviše 15% neto imovine napajajućeg Fonda sljedećim likvidnim plasmanima: novac na računu, instrumenti tržišta novca i depoziti, a s ciljem upravljanja likvidnošću i smanjenja troškova. Imajući u vidu da će minimalni iznos portfelja napajajućeg Fonda biti uložena u likvidna sredstva (u praksi, radi se o novcu na računu), Društvo smatra da navedena ulaganja ne ugrožavaju investicijski cilj.
Referentna vrijednost napajajućeg Fonda je Glavni fond koje je aktivno upravljan. Društvo ima pravo diskrecijskog izbora u vezi s ulaganjima fonda. Stupanj diskrecije određen je zakonskim ograničenjem za napajajući fond (najmanje 85% Fonda uloženo je u Glavni fond). Društvo referentnu vrijednost koristi u informativne svrhe te u marketinškim materijalima. Prinos fonda se u informativne svrhe uspoređuje s prinosom referentne vrijednosti, tj. prinosom Glavnog fonda. Prinos fonda u određenom razdoblju računa se kao postotna promjena cijene udjela na kraju razdoblja u odnosu na cijenu udjela na početku razdoblja. Imajući u vidu činjenicu da najmanje 85% imovine Fonda mora biti uloženo u udjele Glavnog fonda, za očekivati je da će se kretanje cijene udjela i prinosi Fonda i Glavnog fonda u značajnoj mjeri podudarati i biti gotovo jednaki. Međutim, može doći do razlike u prinosima zbog činjenice da imovina Fonda nije izložena u 100%- tnom iznosu Glavnom fondu, već Fond smije do 15% neto imovine uložiti u likvidna sredstva, te zbog troškova i naknada koje se naplaćuju na teret neto imovine Fonda.
-
- Rizici ulaganja
-
Rizici ulaganja
Tabela prikazuje utjecaj pojedinih rizika na fond Raiffeisen Wealth.
Prednosti Rizici • Omogućuje ulagateljima sudjelovanje u ostvarivanju prinosa Glavnog fonda
• Visoka likvidnost, brza isplata
• Pogodni za ulaganje na duži rok
• Široka diversifikacija portfelja fonda smanjuje tržišni rizik (pad vrijednosti udjela)
• Široka diversifikacija portfelja fonda smanjuje tržišni rizik (pad vrijednosti udjela)
• valuta uplate i isplate je EUR
• transparentnost• Ulaganje u Fond nije jednako deponiranju novčanih sredstava na račun kod banke. Državna agencija za osiguranje štednih uloga i sanaciju banaka ne garantira za sredstva uložena u Fond.
• Promjene na dioničkim tržištima mogu utjecati na vrijednost portfelja Fonda. Tržišta dionica ponekad mogu naglo pasti ili porasti.
• Promjene kamatnih stopa mogu utjecati na vrijednost portfelja Fonda. Porast kamatnih stopa može dovesti do pada vrijednosti portfelja Fonda.
• Promjene valutnih tečajeva mogu negativno utjecati na vrijednost portfelja Fonda.
• Promjene u financijskoj snazi izdavatelja ili u kreditnom rejtingu izdavatelja mogu negativno utjecati na vrijednost portfelja Fonda.
• Detaljne informacije o rizicima nalaze se u Prospektu Fonda u dijelu "Rizici povezani s ulaganjem u fond"
Potpune informacije o rizicima nalaze se u Prospektu i Ključnim informacijama za ulagatelje.
S obzirom na strategiju upravljanja i karakteristike financijskih instrumenta u koje Fond namjerava ulagati, fond Raiffeisen Wealth je umjereno rizičan.
-
- Benchmark
-
Benchmark
Glavnim fondom se aktivno upravlja, bez korištenja usporedne vrijednosti (benchmarka).
-
- Napomena
-
Napomena
Prije ulaganja svaki Ulagatelj dužan je upoznati se s Prospektom, Pravilima i Ključnim informacijama za ulagatelje Fonda. Navedene informacije daju se u svrhu informiranja te se ne mogu smatrati ponudom ili pozivom na kupnju ili prodaju bilo koje imovine ili prava. Uplate u investicijske fondove nisu osigurane. Ulaganje u Fond odnosi se na stjecanje udjela Fonda, a ne određene temeljne imovine, kao što su npr. dionice trgovačkog društva. Svaki ulagatelj se upućuje na vlastitu prosudbu i ocjenu financijskog položaja Fonda i s time povezanih rizika.
Prospekt, Pravila, Ključne informacije za ulagatelje, Sažetak prava ulagatelja, financijska izvješća, vrijednost udjela i ostale informacije o fondu na hrvatskom jeziku osim na ovoj stranici, pod naslovom "Dokumentacija", besplatno su dostupni i u poslovnicama Raiffeisenbank Austria d.d. te u sjedištu društva Raiffeisen Invest d.o.o.
Prospekt Glavnog fonda, revidirani godišnji i polugodišnji izvještaji Glavnog fonda na engleskom jeziku te Ključne informacije za ulagatelje (KIID) na hrvatskom jeziku, kao i dodatne informacije o Glavnom fondu, osim na ovoj stranici, dostupni su besplatno na upit u sjedištu Društva i u poslovnicama RBA te će se dostaviti ulagateljima na njihov pisani zahtjev.
-